AI 现金流计划：提前看到资金缺口

## 适用场景

适合中小企业滚动资金计划。重点是收付款时间而非利润，并对不确定回款设置情景。

## 三步工作法

### 步骤 1：建立期初与流水

整理可用余额、确定收入、确定支出和各自发生日期。

### 步骤 2：加入不确定情景

对重点客户回款、库存采购和大额费用设置概率或早中晚日期。

### 步骤 3：设计预警动作

为不同缺口时间设催收、延期、融资或削减支出的触发条件。

## 可直接复制的 Prompt

> 根据未来 13 周收付款计划生成现金流预测。分别输出保守、基准、乐观情景，标记最低余额周、主要资金风险、假设和建议动作。不得把未确认订单当作确定收入。

## 进阶技巧

- 每周滚动更新实际数

- 区分受限资金和可用资金

- 单独追踪大客户回款

## 交付前检查

- 日期是否按现金发生

- 不确定收入是否降权

- 预警动作是否有负责人

## 预期效果

提前数周看到潜在缺口，为催收、采购和融资安排争取时间。

## 使用边界

AI 负责整理、扩展和检查，人仍然负责事实准确性、业务判断、隐私保护与最终发布。涉及个人信息、商业机密、财务、法律或安全内容时，只能使用组织批准的工具和脱敏材料。